Conciliação bancária: importar extrato e conferir
Importe o extrato do banco (OFX, CSV ou Excel) e confira linha a linha com os movimentos do sistema, de forma automática ou manual.
4 min de leitura · Intermediário · atualizado em 06/10/2026
Conciliar é conferir se o que o banco diz que aconteceu é o mesmo que o sistema registrou. Quando bate, você tem certeza de que o saldo do sistema é confiável; quando não bate, descobre rápido tarifas esquecidas, depósitos não lançados e lançamentos duplicados.
Onde encontrar
Menu Tesouraria › Conciliação Bancária. Comece escolhendo a Conta no alto da tela; tudo o que vem depois é daquela conta.
Importar o extrato
1Baixe o extrato no banco
Aceitamos OFX, CSV ou Excel (.xlsx), com até 2 MB. O sistema confere o tipo pelo conteúdo do arquivo, não pelo nome.
2Envie o arquivo
Escolha o arquivo no campo Extrato e clique em Importar extrato. No CSV ou Excel, a primeira linha precisa ter as colunas Data, Descrição (ou Histórico) e Valor (ou Débito e Crédito). As datas podem vir como dd/mm/aaaa ou aaaa-mm-dd.
3Veja o resultado
A tela informa quantas linhas foram importadas e quantas já existiam. Reimportar o mesmo período não duplica as linhas. Linhas anteriores ao saldo inicial da conta são ignoradas, e o sistema avisa quantas.
Em Últimos extratos importados você consulta arquivos, períodos e o saldo do banco, quando o arquivo informa.
Conciliar automaticamente
Com as linhas na aba Pendentes, clique em Conciliar automaticamente. O sistema liga cada linha do banco ao movimento de mesmo sentido, valor e data próxima. As tolerâncias vêm dos parâmetros do Financeiro (por padrão, 3 dias de diferença de data e nenhuma diferença de valor). As linhas com mais de uma possibilidade não são decididas por ele: ficam para você escolher.
Conciliar manualmente
A tela é dividida em duas partes: o Extrato do banco à esquerda e os Movimentos do sistema sem conciliar à direita.
4Selecione a linha
Clique em Conciliar na linha do extrato. O sistema já marca o movimento mais provável, indicado como "sugerido".
5Marque os movimentos
Uma linha pode juntar vários movimentos (um depósito que pagou três títulos, por exemplo). A tela mostra o total marcado e a diferença em relação à linha: ela precisa fechar.
6Confirme
Clique em Conciliar com os marcados. Se a soma não fechar, o sistema avisa e sugere lançar a diferença (tarifa, juros) como movimento manual e conciliar junto.
Linhas sem movimento no sistema
Tarifas e rendimentos costumam estar só no banco. Com a linha selecionada, clique em Criar lançamento a partir da linha: o sistema cria o lançamento igual ao do extrato e já o concilia. Em Classificação do lançamento (opcional) você pode ajustar a descrição, o centro de custo e a conta contábil. Essa opção exige também a permissão de lançar na tesouraria.
Ignorar e desfazer
- Ignorar: para linhas que não precisam de conciliação. Ficam na aba Ignoradas.
- Desfazer (abas Conciliadas e Ignoradas): a linha volta a pendente e os movimentos ficam sem conciliar.
As abas mostram a contagem: Pendentes, Conciliadas e Ignoradas.
Faça a conciliação toda semana. Quanto menos linhas acumuladas, mais rápido o automático resolve e mais fácil achar diferenças.
Há permissões separadas para importar extrato e para conciliar. Na Posição de Caixa, o cartão de cada conta mostra o saldo já conciliado e o que falta conciliar.
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