Aplicações financeiras e empréstimos
Registre aplicações e resgates, contrate empréstimos com parcelas Price e acompanhe dívida e rendimento no caixa.
4 min de leitura · Intermediário · atualizado em 06/10/2026
Dinheiro aplicado e dívida bancária fazem parte da saúde financeira, mas não são "contas a pagar" nem "a receber". A tela de Aplicações / Empréstimos controla os dois: o dinheiro que sai do caixa para render, o que entra de um empréstimo e as parcelas que ainda faltam pagar. Tudo aparece na posição de caixa, entra na previsão do fluxo de caixa e é enviado à contabilidade.
Onde encontrar
Menu Tesouraria › Aplicações / Empréstimos.
No alto, quatro números resumem a situação: Aplicado (ativo), Dívida (principal a pagar), Parcelas vencidas e Parcelas nos próximos 30 dias. Use as abas Aplicações e Empréstimos e o filtro Situação (Ativas, Encerradas, Canceladas, Todas).
Aplicações
1Lançar
Clique em Nova aplicação. Informe Descrição, Banco / corretora, Conta de onde sai o dinheiro, Valor (R$), Data, Taxa ao mês (%) e, se houver, o Vencimento (opcional). Clique em Salvar: o valor sai da conta e passa a constar como aplicado.
2Resgatar
Quando o dinheiro voltar, clique em Resgatar na linha. Informe a Data, o Valor que voltou à conta (R$) e, se quiser, outra Conta (por padrão, a mesma da aplicação). O que passar do principal vira rendimento e a aplicação é encerrada.
O sistema não aceita resgate menor que o valor aplicado. Nesse caso, resgate o valor líquido e registre a perda como lançamento manual na Posição de Caixa.
Empréstimos
3Contratar
Na aba Empréstimos, clique em Novo empréstimo. Informe Descrição, Credor (banco), Conta que recebe o dinheiro, Valor (R$), Data, Taxa ao mês (%), Parcelas (de 1 a 360) e o 1º vencimento. O valor entra na conta na data informada.
As parcelas são calculadas pela tabela Price com a taxa mensal informada; sem taxa, as parcelas são iguais e sem juros. Cada parcela aparece sob o empréstimo com número, vencimento, valor total e os juros. Parcelas vencidas e não pagas ficam destacadas.
4Pagar parcela
Clique em pagar na parcela e confirme: ela é paga hoje, da conta do empréstimo, e marcada como "paga".
Cancelar um lançamento errado
Clique em Cancelar na linha, informe o Motivo e clique em Cancelar operação. Isso estorna os movimentos e a contabilização. Um empréstimo com parcela paga não pode ser cancelado, e uma aplicação já encerrada também não: nesses casos, use lançamentos manuais.
Contabilidade e fluxo de caixa
Aplicação, resgate, rendimento, empréstimo, pagamento de parcela e juros geram lançamentos contábeis automaticamente, usando a conta contábil da conta financeira. As parcelas ainda não pagas entram na previsão de saídas do Fluxo de caixa.
O relatório Aplicações e empréstimos, em Relatórios Financeiros, mostra o principal, o saldo devedor e o próximo vencimento de cada operação.
Lançar, resgatar, pagar parcela e cancelar exigem a permissão de aplicações e empréstimos; cancelar exige também a de estornar na tesouraria.
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